Nghiên cứu này đánh giá tác động của quản trị thanh khoản theo Basel III, được đo lường thông qua tỷ lệ bao phủ thanh khoản (Liquidity Coverage Ratio – LCR) và tỷ lệ nguồn vốn ổn định ròng (Net Stable Funding Ratio – NSFR), đến hoạt động tín dụng của các ngân hàng thương mại (NHTM) Việt Nam. Dữ liệu nghiên cứu gồm 27 NHTM trong giai đoạn 2013Q1–2024Q4, sử dụng mô hình hồi quy hiệu ứng cố định. Kết quả cho thấy LCR có tác động tích cực đến tăng trưởng tín dụng và góp phần làm giảm rủi ro tín dụng. Ngược lại, NSFR có mối liên hệ cùng chiều với tăng trưởng tín dụng nhưng đồng thời làm gia tăng rủi ro tín dụng, phản ánh sự đánh đổi giữa ổn định vốn dài hạn và chất lượng cho vay. Các kết quả cho thấy việc tăng cường quản trị thanh khoản theo Basel III có thể hỗ trợ mở rộng tín dụng đi kèm kiểm soát rủi ro, song cần được triển khai phù hợp với điều kiện thị trường và năng lực từng ngân hàng, đồng thời đi kèm cơ chế giám sát hiệu quả để hạn chế các tác động không mong muốn đến chất lượng tín dụng.